СМСП

Страхование экспортных кредитов и инвестиций

Консультации на тему экспорта

Описание услуги


Предоставление всесторонней поддержки российским экспортёрам, а также финансирующим их банкам и инвесторам с целью создания максимально комфортных условий развития деловых отношений, связанных с экспортом и осуществлением инвестиций за рубежом:
  1. Страхование кредита покупателю: предназначено для защиты российского или иностранного банка от риска невозврата кредита, предоставленного иностранному заёмщику (покупателю или банку покупателя) для оплаты по контракту за товары (услуги или работы), экспортируемые из России
  2. Страхование подтверждённого аккредитива: предназначено для защиты банка (российского или иностранного), подтверждающего аккредитив иностранного банка-эмитента, от риска неполучения денежных средств при его раскрытии. Страховое покрытие распространяется на аккредитивы, выставленные для оплаты по контрактам за товары (услуги или работы), экспортируемые из России
  3. Страхование кредита поставщика: предназначено для защиты российских компаний, а также банков, предоставляющих им финансирование, от риска неплатежа иностранного покупателя. Страховое покрытие распространяется на поставки, осуществляемые по контракту на условиях отсрочки платежа
  4. Комплексное страхование экспортных кредитов: предназначено для защиты российских компаний, а также банков, предоставляющих им финансирование, от риска неплатежа иностранных покупателей. Страховое покрытие распространяется на регулярные поставки однородных товаров, осуществляемые на условиях отсрочки платежа (длительностью не более360 дней) постоянным покупателям за рубежом
  5. Страхование кредита на пополнение оборотных средств экспортёра: предназначено для защиты российского банка от риска невозврата кредита, предоставленного российскому экспортеру (субъекту малого и среднего предпринимательства) на цели исполнения экспортного контракта
  6. Страхование экспортного факторинга: предназначен для защиты фактора от риска неплатежа иностранных контрагентов

Страхование экспортных кредитов и инвестиций регулируется постановлением Правительства РФ от 22 ноября 2011 г. № 964 «О порядке осуществления деятельности по страхованию экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и политических рисков», Федеральным законом от 18 июля 2011 г. № 236-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в целях совершенствования механизма страхования экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и политических рисков».

Субъекты — российские экспортёры. Это позволяет осуществлять финансирование экспортных проектов, реализуемых в «сложных» регионах.

Условия страхования:
  • отсутствуют ограничения по срокам страхования. Страхователем может выступать как российское, так и иностранное юридическое лицо/кредитная организация
  • отсутствуют ограничения по валютам контрактов, принимаемых на страхование
  • нет фиксированного требования по минимальной доле российского контента.

Условия страхования:
  • отсутствие права регресса в договоре факторинга
  • упрощенные процедуры андеррайтинга для лимита финансирования до размера, установленного ЭКСАР

Условия получения


Общий порядок получения поддержки для всех страховых продуктов Агентства:
  1. Направление необходимых документов в Агентство для анализа возможности предоставления страхового покрытия. Полный перечень необходимой документации для различных продуктов Агентства представлен на сайте
  2. Структурирование сделки, проведение андеррайтинга и оценки рисков. С учётом рисков и результатов изучения проекта и финансового состояния покупателя
  3. Подготовка и согласование проекта договора страхования
  4. Подписание договора страхования:
    • Документация, необходимая для рассмотрения проекта:
  • краткое описание экспортного проекта или заявка на страхование (по форме Агентства)
  • информация об иностранном заёмщике, включая финансовую отчётность (баланс, отчёт о прибылях и убытках), структуру собственников, данные о группе компаний, в которую входит контрагент, и её консолидированная управленческая отчетность (если применимо)
  • экспортный контракт или его проект
  • кредитное соглашение или его проект. Период страхования соответствует периоду действия кредитного договора
    • Документация, необходимая для рассмотрения проекта:
      • краткое описание экспортного проекта или заявка на страхование (по форме Агентства)
      • информация об иностранном банке-эмитенте, включая финансовую отчётность (баланс, отчёт о прибылях и убытках), структуру собственников, данные о группе компаний, в которую входит контрагент, и ее консолидированная управленческая отчетность (если применимо
      • текст аккредитива или его проект. Период страхования соответствует сроку исполнения обязательств банка-эмитента перед подтверждающим банком
    • Документация, необходимая для рассмотрения проекта:
      • экспортный контракт или его проект
      • информация об иностранном покупателе, включая финансовую отчётность (баланс, отчёт о прибылях и убытках), структуру собственников, данные о группе компаний, в которую входит покупатель, и её консолидированная управленческая отчётность (если применимо). Период страхования соответствует периоду действия экспортного контракта
    • Документация, необходимая для рассмотрения проекта:
      • заявление/запрос на страхование — информация об иностранных покупателях, включая финансовую отчетность (баланс, отчёт о прибылях и убытках)
      • информация об опыте работы с покупателями. Период страхования составляет 1 год
    • Документация, необходимая для рассмотрения проекта:
      • экспортный контракт или его проект
      • проект кредитного договора
      • информация о российском банке, включая финансовую отчётность (баланс, отчёт о прибылях и убытках), структуру собственников, данные о группе компаний, в которую входит контрагент, и её консолидированная управленческая отчетность (если применимо). Объём страхового покрытия: предпринимательские риски неисполнения обязательств заёмщика по кредитному договору, застрахованная доля до 70% от суммы кредита. Срок страхования соответствует сроку финансирования
    • Документация, необходимая для рассмотрения проекта:
      • заявление/запрос на страхование
      • проект договора факторинга
      • информация об иностранном покупателе (дебиторе), по возможности включая финансовую отчётность (баланс, отчёт о прибылях и убытках), структуру собственников, данные о группе компаний, в которую входит контрагент, и её консолидированная управленческая отчетность (если применимо). Период страхования составляет 1 год

Дополнительная информация по ссылке.