Актуальная информация об антикризисных мерах поддержки СМСП ·
Правительство РФ

Оптимизация финансовых потоков в компании


С вами новый выпуск ежемесячной рубрики «Обзор законодательства», которую мы ведём совместно с ГК «Бизнес-Гарант». И сегодня мы поговорим об оптимизации финансовых потоков в компании.

Здесь не важен размер самой компании, период её существования и объём денежных оборотов. Настройка эффективных процессов в организации рано или поздно затрагивает всех: и собственников бизнеса, и наёмных руководителей. Хорошо, когда предприниматель об этом позаботился заранее и начал писать историю управленческого, бухгалтерского учёта и налоговой отчётности с чистого листа, чётко и по пунктам. Гораздо сложнее, когда приходится выявлять «опечатки» в уже написанной книге.

Многие малые и средние предприниматели привыкли полностью доверять своему бухгалтеру и возлагать на него решение всех проблем, в том числе с налоговыми проверками и оптимизацией налогового учёта. Параллельно собственникам приходится решать вопросы управленческого учёта для контроля бизнеса, принимать оперативные и стратегически важные решения для развития компании в дальнейшем. И кажется, что каждый отвечает за свой участок и всё работает чётко. Но часто это приводит к плачевным последствиям для компании.

Для других предпринимателей характерен иной подход в ведении бизнеса. Решены все вопросы с налоговой, есть свои договорённости, а значит и компанию ждёт перспективное будущее. Или бухгалтерия работает хорошо, «дебит и кредит» сходится и нет поводов для беспокойства.

Зачастую оказывается недостаточным отдельно заниматься настройкой только одного финансового инструмента, например, бухгалтерского, приняв лучшего профессионала в свой штат.

При возникновении проблем в бизнесе руководителю приходится начать разбираться с каким-то одним из рутинных, но не менее важных блоков. В итоге у него не хватает времени сосредоточиться на перспективах и развитии компании. Делать акцент на аудите какого-то одного направления тоже в корне неверно. Даже если вы только начинаете ведение бизнеса, важно настраивать все процессы комплексно.

Недавний опыт доказал всем, что штат сотрудников, который работает в офисе, может быть парализован в течение одного дня. Перевести работу целого предприятия на «удалёнку» для многих оказалось непосильной задачей. Поэтому в настоящее время перед многими предпринимателями стоит задача по снижению влияния рисков не только человеческого фактора, но и внешних непредсказуемых. После эпидемии предприниматели столкнулись с разными проблемами. В итоге кому-то потребовалась просто юридическая консультация, а кому-то и полностью пересмотреть весь бизнес.

  • Если вы видите, что ваша фирма живёт от кредита к кредиту,
  • Если требуется сокращение кредитной задолженности, снижение расходов и ликвидация кассовых дыр,
  • Если отсутствует рост прибыли,
Тогда вам просто необходимо комплексно подойти к оптимизации финансовой составляющей компании. По мнению экспертов, оптимизация финансовых процессов позволяет экономить до 15-20% издержек.

26232.jpg 9.27 MB

Основными задачами в управлении движением денежных средств являются сбалансирование сумм поступлений и расходов и синхронизация потоков во времени для достижения финансового равновесия компании с учётом стратегии долгосрочного развития бизнеса. Главное соблюдать баланс, в противном случае, повышается риск банкротства предприятия.
1.png 3.01 KB
Приведём несколько простых советов от экспертов, как можно грамотно управлять финансами своего предприятия:
1. Ведём подсчёт денежных средств:
  • организуйте отдельное подразделение для контроля и исполнения платежей
  • регламентируйте платёжную дисциплину
  • грамотно планируйте поступления и платежи, вовремя корректируйте их, чтобы не допустить кассовых разрывов
  • анализируйте ликвидность и платёжеспособность компании и принимайте меры по их своевременному обеспечению
2. Воссоединяем расстояние в кассовых разрывах:
  • рассчитайте «непоколебимый» вариант оплаты: зарплата сотрудникам, оплата налогов, погашение основной кредиторской задолженности
  • определите, кто из ваших дебиторов может перечислить аванс или оплатить досрочно
  • оцените, какие расходы из бюджета можно сократить (заморозить или перенести заявленные проекты)
  • оцените возможности и риски банковского финансирования для покрытия кассовых разрывов
 3. «Устраняем» недисциплинированных покупателей, задерживающих платежи:
  • внедрите простые меры: обзванивать крупных дебиторов за несколько дней до планируемой даты платежа и напоминать об оплате
  • при несвоевременном поступлении платежа, обзвонить других дебиторов, выяснить, может ли кто-то сделать платёж заранее
  • воспользуйтесь привлечением дополнительных средств (короткий кредит, овердрафт и др.)
4. Включаем режим управления наличными денежными средствами:
  • зафиксируйте все допустимые операции по приходу и расходу наличных денежных средств
  • установите порядок хранения и выдачи средств
  • назначьте ответственных лиц
  • постройте четкое ведение документооборота
1.png 3.01 KB
Для того, чтобы снять часть наболевших вопросов и сократить расходы, необходимо довериться профессионалам. А ещё лучше всего обратиться к тем, у кого есть готовый, отлаженный продукт, который уже сейчас приносит эффективные результаты в других компаниях.

Мы уверены, что если вы воспользуетесь приведёнными советами, то количество сложных моментов для вашей компании существенно сократиться. Не берите всё на себя — научитесь делегировать и брать ориентир на ключевые цели бизнеса.